Nasedli čekom
 spletnih prijateljev

LJUBLJANA – Naša bralka iz okolice Ljubljane, ki zaradi položaja, v katerem se je znašla, kot sama pravi, predvsem zaradi lastne naivnosti, noče biti imenovana, nam je sporočila: »Z možem sva prek spletnih družabnih omrežij navezala stik z žensko iz Nizozemske. Po nekaj dneh kramljanja nama je povedala, da ima trenutno blokiran račun na matični banki, lahko pa ji narediva uslugo s tem, da pri kateri od naših bank unovčiva njen potovalni ček, ki nama ga bo poslala po pošti. Strinjala sva se, sploh po tistem, ko nama je dejala, da lahko od 1500 evrov obdrživa 300 evrov, preostalo pa ji nakaževa na njen račun. Prispeli so trije čeki po 500 evrov. Potem ko sva opravila transakcijo, je sledila še druga pošiljka treh čekov s takimi zneski. Ko sva drugič položila denar na njen račun, sva bila bogatejša za šeststo evrov, kar nama je prišlo še kako prav, saj sem jaz brez službe, imava pa dva šoloobvezna otroka. No, potem pa so naju obiskali policisti. Zdaj razmišljava, kako bova banki vrnila tri tisoč evrov. Potovalni čeki so bili namreč ponarejeni, midva pa sva v svoji naivnosti sodelovala v mednarodni goljufiji.« Bralka je še dodala, da upa, da se ji zaradi tega ne bo treba oglasiti tudi na katerem od sodišč: »Nikoli v življenju nisem storila nič kaznivega, tole pa je, kot je videti, res pravi kriminal.«

Ko smo preverjali navedbe o potovalnih čekih pri nas, smo naleteli na žensko iz Kranja, ki je povedala, da je domov dobila osem potovalnih čekov Visa, vsak je bil že izpolnjen z vrednostjo 500 evrov, naslednji dan pa je od spletnega znanca iz Londona prejela elektronsko sporočilo, v katerem ji pojasnjuje svojo stisko in prosi za unovčenje čekov, sama pa da lahko obdrži desetino: »Sploh nisem hotela imeti opravka s tem, vrgla sem jih v smeti. Ali bi vi neznancu pošiljali izpolnjene čeke in mu zaupali, da jih bo spremenil v denar, potem pa z odbitkom nekaj procentov sredstva nakazal na vaš račun? Tako naivna pa spet nisem.«

Nigerijska prevara

Kot kaže, se po Sloveniji od konca lanskega leta vrstijo goljufije s potovalnimi čeki. Nekateri menijo, da za vsem tem stoji kitajska mafija, predvsem zaradi izjemno kakovostnih ponaredkov. Drugi trdijo, da naj bi bil sistem postavljen na noge v Afriki, čeprav potovalne čeke v veliki večini pošiljajo žrtvam iz Anglije in Nizozemske. Pred petimi leti se je goljufanje izjemno razširilo po Angliji in angleška policija Scotland Yard je tedaj izvedla obsežno preiskavo, ki jih je pripeljala do kriminalne združbe v Nigeriji. Čeprav naj bi bili angleški kriminalisti uspešni v akciji, imenovani Nigerian scam, se je podoben način goljufanja pojavil v vzhodni Evropi in tudi pri nas.

Strokovnjaki s tega področja kriminalitete menijo, da je Slovenija premajhna za unovčevanje ponarejenih potovalnih čekov v večjem obsegu, vendar previdnost ni odveč. Leon Keder s Policijske uprave Kranj nam je potrdil, da prav zdaj obravnavajo nov primer goljufije s ponarejenimi potovalnimi čeki: »Po zbranih obvestilih so policisti na okrožno državno tožilstvo podali poročilo. Gre za kaznivo dejanje ponarejanja in uporabe ponarejenih vrednotnic ali vrednostnih papirjev po členu 244, odstavek I KZ-1. Vrednost čekov je bila 1500 evrov.« Na PU Kranj so nam še zaupali, da proti slovenski državljanki, ki se je ujela v past, ne bodo ukrepali, saj je pravzaprav oškodovanka in ne prevarantka. Ali bo morala denar v celoti vrniti banki ali ne, pa ni njihova stvar.

Z unovčevanjem potovalnih čekov, pravih ali ponarejenih, pa ne boste mogli zaslužiti na Poštni banki Slovenije. Gordana Dragić, vodja oddelka tržnega komuniciranja in stikov z javnostjo, je povedala, da že več kot eno leto ne opravljajo storitve odkupa potovalnih čekov, podobnih težav nimajo niti v Raiffeisen banki. Petra Ravnikar je pojasnila, da niso zasledili poskusa unovčitve in tega niti niso naredili. Podobno sta nam povedali tudi Larisa Kompara iz Abanke in Nuša Kanižaj iz banke Unicredit. Na vprašanje o skimmingu, kraji gesla z napravo, ki je nameščena na bankomatih, pa nam je Kanižajeva odgovorila, da nam ne morejo razkriti, koliko denarja so jim lumpi lani odnesli, policija namreč še vodi preiskavo. Andrej Pivčevič iz Delavske hranilnice, ki je v večinski lasti slovenskih sindikatov, je dejal, da še niso imeli primera ponarejenega čeka, drugačne izkušnje pa imajo v Gorenjski banki. Bojan Likar je pojasnil: »Gorenjska banka opravlja tudi odkup potovalnih čekov in lahko potrdimo, da se je v zadnjem času v obtoku pojavilo nekaj ponarejenih; te smo odkrili in predali policiji, ki zdaj vodi vse ustrezne postopke.«

Američani vohljajo v Sloveniji?

Družba American Express, ki prav tako posluje s potovalnimi čeki, je pred časom najela Leonarda Mountforda, ki je četrt stoletja vodil letečo skupino Scotland Yarda za pregon organiziranega kriminala s kreditnimi karticami in z več vrstami čekov, med drugimi tudi potovalnimi. Zaradi razširjenosti nelegalnih poslov v zadnjih letih so mu zaupali vodenje posebnega oddelka, v katerem je 155 agentov za preprečevanje te vrste goljufij. Agenti delujejo po vsem svetu, po naših neuradnih podatkih pa sta dva obiskala tudi Slovenijo.